反洗钱知识宣传：了解“反洗钱”，守好“钱袋子”(反洗钱知识宣传总结)

Money Laundering

洗钱的概念和由来

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洗钱是通过隐瞒、粉饰非法资金的起源和性质，通过某种伎俩把它变成看似合法资金的行动和进程。

重要包含供给资金账户、协助转换财产情势、协助转移资金或汇往境外等。

通过各种方法粉饰、隐瞒毒品犯法、黑社会性质的组织犯法、可怕运动犯法、走私犯法、贪污贿赂犯法、损坏金融管理秩序犯法、金融欺骗犯法的所得及其收益的起源和性质，将构成洗钱罪。

20世纪20年代，美国芝加哥以鲁西诺为首的宏大犯法组织，为回避美国现金交易报告制度限制，合懂得释大批现金的起源，以开设洗衣店为保护，将非法收入混入洗衣业务收入中，再向税务部门申报，使得犯法收入在情势上合法化。

洗钱运动重要道路与方法

01 通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融系统。

02 设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”。

03 应用现金交易或别人的账户提现，掩饰非法资金起源。

04 通过地下钱庄，实现犯法所得的跨境转移。

05 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资运动，将非法资金合法化

06 通过购置彩票、珠宝古董交易或虚伪拍卖，回避金融体系对资金流动的监管。

反洗钱是否损害个人信息？

《反洗钱法》器重维护个人信息和企业的商业机密，并专门规定对依法实行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法规定，不得向任何组织和个人供给。

《反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视管理职责的部门、机构实行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

此外，《中国人民银行金融花费者权益维护实行措施》、《银行业金融机构反洗钱和反可怕融资管理措施》、《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息维护工作的通知》等部门规章和工作通知均请求金融机构必需实行维护个人金融信息安全的任务。

金融花费者反洗钱任务

01 动配合金融机构进行客户身份辨认

为了防止不法分子盗用您的名义从事非法运动，捣乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时须要配合完成以下工作：出示身份证件、如实填写身份信息、常住地址、接洽方法等，配合金融机构以电话信函电子邮件等方法确认您的身份信息。

02 不要出租出借自己的账户

一旦出租出借账户，您的账户很可能被贪腐人员、毒贩、可怕分子等犯法分子用于进行洗钱或可怕融资运动。

03 选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接收监管，能够对客户负责。

选择安全可靠、严厉实行反洗钱任务的金融机构，您的资金和个人信息才会得到安全保障。

04 勇于举报洗钱运动，保护社会公正正义

《中华人民共和国反洗钱法》特殊规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱运动，同时规定接收举报的机关应该对举报人和举报内容保密。

资料起源：北京人寿福建分公司微信大众号、泰兴农商银行微信大众号

总的来说，当前的金融形势需要我们保持高度警惕和深刻认识。同时，我们也应该希望反洗钱知识宣传：了解“反洗钱”，守好“钱袋子”能够为您带来思考空间。只要我们保持稳健的投资策略，紧密关注市场动态，善于把握机遇，就一定能够在竞争激烈的市场中得成功。

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