如何选择基金-如何选购基金

基金的潜力如何判断，投资者应该如何选择？

对于如何判断一支基金是否有潜力、是否可以选择投资这个问题，我可以用自己积累了多年的经验来回答。

判断一个基金是否有潜力，要根据多方面的因素来考虑和诊断。主要有以下几点:

• 1.基金的过往业绩
• 2.基金的持仓
• 3.基金规模
• 4.基金的风控管理
• 5.基金经理的能力
• 6.基金公司的实力
• 7.其他方面，如行业发展前景

接下来，我将详细的来解答以上几点。我采用自上而下的方式，手把手的实例教给你如何判断和分析一只基金是否可投资。

首先，我们要确定我们的投资方向。比如我们看好二季度消费领域的投资，那么我们就来搜索消费主题的基金。查看他们近期的收益。

我们关注排名靠前的几个基金，随意点开“万家消费成长”。

接下来，对我们选择的基金的几个要点进行逐一“体检”。

1.基金业绩:近期和长期的收益和排名。

比如这个，短期业绩不佳。长期一般。

2.基金持仓信息。

持仓:重仓证券，与消费关系不大。

3.基金风险管理。波动率越最大回撤。波动率越大，越不好。回撤越大，风险越高。夏普比率越高越好。

4.基金资产规模和成立时间。规模不能太小，太大的话也要考虑，毕竟盘子大了不好操作。查看资产规模是稳步上升还是下滑。成立时间越长，说明产品寿命长。

5.基金公司和基金经理。实力强的公司的研发分析能力一般比较强。基金经理的投资能力决定了一个基金的是否有潜力。知名的基金经理很多，大家可以去找一找。

这样“体检”下来，这个基金表现如何，我们就有了初步的判断。

此外，还有一种方法可以来挑选和判断。

我们可以通过基金排行来寻找短期潜力基金和远期潜力基金。

我们通过周、月、季排行来判断。为什么这样可行呢？因为，趋势一旦起来，短时间内还会延续。同理近期跌幅大的行业基金，在经过3-5个月左右的调整后，可能会迎来爆发。毕竟，追高毁三代，低吸富一生。

好了，我是用数据说话用实战验证的凤鸣说基金。还有问题的话，可以在评论区讨论。

如何选购基金

两大步骤：

　　一、公募基金还是私募基金？

　　公募基金是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。募集规模较大，从几十亿至上百亿不等，面向社会公开发售且人数不限。这些基金在法律的严格监管下，对信息披露要求严格，其投资目标、投资组合等信息都被要求披露。仓位控制方面也有高度要求，一般需保持在60%至95%，在规避市场整体下跌风险中能力较弱。公募基金的投资门槛较低，一般以1000元为起点，定投方式可最低100元起。流动性较好，每个交易日都可以进行认购、赎回。

　　私募基金是通过非公开的方式向特定投资者、机构或个人募集资金，按投资方和管理方协商回报进行投资理财的基金产品。募集规模较小，一般在5000万至1亿左右，对300万以下的投资者人数有所限制，通常不超过50人，而300万以上则没有人数限制。比较而言，私募基金对信息披露要求较低，不必披露投资组合，具有较强的投资保密性。仓位控制方面没有要求，投资团队可根据市场形势自主判断，在0%至100%的仓位间自由操作，在规避市场整体下跌风险中抵抗力较强。私募基金的投资门槛较高，一般为100万以上。流动性较弱，通常会有6至12个月的封闭期，封闭期期间不得赎回。封闭期后，只可在开放日进行申购、赎回。而开放日则是每月一次、每季度一次甚至每半年一次。

　　小结：

　如果您手中的资金量达不到100万的要求，并且对资金流动性要求较高，建议您选择公募基金。公募基金同时还有信息批露完全、每日公布净值的优势，而且还可以看到基金每个季度的重仓股及行业分布，便于您做出申赎判断。

　　私募基金的整体质量要高于公募，如果您手中的资金量在100万以上，选择一只业绩长期稳定的私募基金会是更好的选择。如果资金量非常大，可以配置几只不同风格的私募基金，下面就教给大家如何在不同风格基金之中做出选择。

　　二、保守、稳健还是进取？

　　按基金风格分类，格上理财将基金分为进取型、稳健型和保守型。相应的，您可以根据自己的风险承受能力选择相匹配的基金类型产品。

　　回撤在10%以内的通常被认为是保守型基金。这类基金的净值走势图比较平滑，波动相对较小，因此总体风险较小。在市场出现系统性风险时，下跌幅度可以得到很好的控制，但取得的业绩不会特别高。适合风险承受力较低，对收益率要求不高但追求稳妥的风险厌恶型投资者。

　　回撤在10%到20%之间的基金通常被认为是稳健型基金。这类基金的净值存在一定的波动，但波动程度并不剧烈。风险中等，但长期业绩通常比较优秀。适合愿意承担一定风险，并且对收益率有一定要求的投资者。

　　回撤在20%以上的属于进取型基金。这类基金的净值波动幅度比较剧烈，在无论上涨还是下跌，幅度都大于稳健型和保守型基金。风险偏大，但若投资策略适应市场环境，业绩会十分抢眼。适合风险承受能力较强，追求高收益的风险偏好型投资者。

　　小结：

　　保守型基金风险小，预期收益较低，适合风险厌恶型投资者。

　　稳健型基金风险中等，预期收益较高，长期业绩较为突出，适合中等风险承受力的投资者。

　　进取型基金风险大，预期收益非常高，适合风险偏好型投资者。

上面对公募基金和私募基金各自的优劣势以及不同风格基金的特点进行讲述之后相信投资者已经有了自己的选择。格上理财需要提醒您的是，在投资上风险与收益总是相生相伴的，投资者在选择高收益基金的同时一定要考虑其中蕴含的潜在风险，同时还要考虑自身的资金量和风险承受能力，合理的配置手中的资产，理性投资，达到保值增值的目的。

理财投资如何选择基金？基金数据怎么看？

如果想要长期投资的基金的话，那么首先推荐偏股型基金，其次推荐债券型基金，最后大额货币型基金不适合长期投资，小额也仅仅是满足日常需要。

科普一下：基金是一种分散投资的产品。基金得分类也比较多。大致可分为股票基金、混合基金、债券基金、货币基金等。风险由高到低排列为股基>混基>债基>货基。

1、那么在我推荐值得长期投资的基金品种之前，我需要明确几个小问题：

你在长期定投之前需要明白的逻辑：

1）定投要赚取，必须时间要拉长，时间短了没意义，否则，当然是买在低点更重要，定投的目的是平抑市场波动。A股的牛熊周期大概是8年，经历一个完整的牛熊周期。

2）定投的指数最好有一定波动率，波动大，它平复心理的效果更直接，可以在底部多买份额，顶部少买份额。

3）不择时。定投本来就是懒人理财，跟一次性在估值低点买入相比，定投的资金效率并不高，但它的好处是不用择时，尤其是时间拉长了之后。

经常有机构帮你算账说，底部定投，高位结束定投。拜托。能不能不要胡说，真有本事选择高位或者低位，一次性在低位买进去就好啦。

4）因为投资时间要长、不择时、最好有一定波动性这几个因素，低成本、不用担心基金经理换人的指数基金是比较好的选择。

2、适合长期定投的基金品种有哪些？

长期投资的目的是为了获得长期较好的收益，那么就是可以承担投资期间的波动性，并且投资期间不需要考虑赎回的问题，优秀的偏股基金长期可以获得很好的收益，比如华夏大盘、嘉实增长等基金，十年十倍的收益非常有吸引力，但是在当前A股牛短熊长的市场环境下，波动也非常大，上证指数08年和15年股灾都有超过50%的回撤。其次就是债券基金长期投资每年也有接近6%左右的收益率。

其中，偏股型基金投资需要优选基金，两个方面，一个是选择优秀的基金经理，历史业绩优秀，投资风格稳定，只要基金经理不变动就坚定持有。第二个是指数基金，建议选择指数增强型基金，投资方向以宽基为主，比如沪深300、中证500等。所以这里重点推荐：指数增强型基金，投资方向以宽基为主。

3、科普下宽基指数基金：

沪深300、中证500(国内)、纳指500(国外)等指数属于大盘指数，对应的是市场的走势，整个经济基本面的走势，所涵盖的股票数量多，范围广，许多指数基本就是整个股市大盘的代表与化身，因此购买这些指数基金就是看好国家的整体经济面。

这类基金的收益率走势基本就是跟随大盘，完全符合我们抱大腿的定投初衷，因此也算是最基本的定投种类。而且，由于成分股巨多，基本不会出现因为单个股票的骚动而出现大幅震荡的情况，日内波动也相对平缓，给我们的交易操作留出了足够的时间。

4、怎么选择基金的估值指数

如图是我自己制作的一张估值图，对于宽基指数来说我们就把握核心的市盈率、净资产收益率和股息率就可以，对于行业指数我们必须了解行业的特点，有的行业，比如白酒长期发展势头很好，具有消费的属性，那么我们可以根据市盈率来判断持有还是抛出，有的行业比如券商、煤炭等等是周期性行业，则根据市盈率来分析比较合适，对于策略性的指数基金我们就需要了解其内部逻辑，选择和市场风格吻合的基金。

最后我要补充的是：

1、我建议尽量购买场内基金，品种多，交易时间少，费率低，对于现金是有效的替代品。

2、投资被动基金，除非对基金经理非常信任，否则不建议投资主动基金，投资被动基金的核心是理解其数学模型。

3、对于成立时间较短（3年以下）、规模较小的基金（1亿一下）的基金不投资。

4、策略基金、周期行业、消费行业和宽基指数的分类核心是基金的内在属性，比如我认为可选消费就是周期行业，互联网行业是消费行业，不同的分类并没有绝对的界限，特别是很多宽基指数和策略指数相似性很大。

5、投资基金的核心是理解基金的逻辑并对其进行估值，不同类型的基金有不同的估值财务参考指标，尽管所有基金估值的核心都是自由现金流折现模型。

6、关于恒生指数和H股指数的区别。

恒生指数是一种QDII基金，即合格境内机构投资者，是投资于中国香港、美国等市场的基金品种，恒生指数投资的是所有在中国香港上市的公司中规模最大的50家企业，这一点与上证50指数很相似。恒生指数代码是英文字符，HSI。

如果一家公司在内地注册，但是在香港地区上市，这样的公司就是H股了。为了衡量这些公司股票的表现，恒生指数公司编制了恒生中国企业指数，也就是通常说的国企指数，简称为H股指数。这里所说的国企指数，仅仅是中国企业指数的简称，并不是真的是国有企业。

H股指数的全称是恒生中国企业指数，恒生指数挑选的是香港股市规模最大的50家公司，而H股指数挑选的是规模最大的40家H股。

7、基金投资的收益有两个：低买高卖实现的价差和基金的内生性增长。不同的基金品种属性不同，比如周期行业基金的内生性增长就很差，不同行业的内生性增长属性不同（即ROE），那么估值指标的标准也有很大的不同。

8、基金定投是很笨的投资方法，实际的复合收益率可能很低，正确的做法是利用不同基金的属性差异做价值基础上的仓位轮动。

欢迎对投资基金感兴趣的朋友一起交流。"

如何选择一个好基金？

基金投资是中长期的慢功夫。新基民，就选一些三、五年以上业绩稳定的先入门一下。

一，回撤小的。像易方达新收益，易方达安心回馈，安信新回报…这些回撤较低，五年内收益能翻倍的，可以考虑一下。

二、如果想搞平衡配置，或者成长类，可以看看工银文体产业，交银新成长，兴全商业模式…。这些是星级很高、相对安全可靠的好品种。

三、熟练了，可以关注一下华安生态优先，嘉实新兴，富国新动力，前海开源沪港深优势等…。也是三年以上收益翻倍、值得信赖的品种。

四、超长期投资，可以考虑十年十倍的富国天惠，兴全合润等。

五、 如果想投资带有行业倾向性的平衡配置类，比如华泰柏瑞价值、国泰聚信、万家行业、国投瑞银新兴产业、交银经济新动力、融通行业景气…，需要做好风险测试，适合自己才能选择。

当然，上面的一二三项也不比四项差，甚至更好，只不过后者名气更大。

最好是采用定投，不怕涨跌，遵守纪律。设置止盈点，到点卖出。然后等下跌，再次定投开始。

仅供参考。

关键词：如何选择基金

【股票财经】：响当当金融网关于股票金融投资理财、外汇基金知识内容仅供学习交流使用。 分享本文地址：https://www.yanshidesign.com/baiduhao/2021-04-27/9219.html

很赞哦！ ()