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理财规划师-理财规划师怎么考？

发布时间:2021-10-14 06:41:12 【外汇基金】 0次阅读

补充内容想考理财规划师需要什么条件？国家理财规划师（职业资格二级）具备以下条件之一：1、连续从事本职业工作13年以上。2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工

想考理财规划师需要什么条件？

国家理财规划师（职业资格二级）具备以下条件之一： 1、连续从事本职业工作13年以上。 2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。 5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

请考过理财规划师的朋友给些建议，理财规划师的就业前景如何？

理财规划师不仅可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务，参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业

理财规划师是未来十年最火爆的职业吗?如何报考ChFP？

我认为短期内这种“理财规划师”或许还有市场，但是若干年之后，这个工作一定会被人工智能所代替。

可以想象这样一个场景：人工智能先对你的风险偏好做出评测，正像我们已经在做的那样。然后，人工智能会继续要求你填写问卷，例如用款的计划，期望达到的收益，人生规划，家庭情况，收入情况等，分析出你的理财需求。最后，人工智能对市场上现有理财产品数据进行抓取，罗列出符合你要求的理财产品。——就这么简单，所有都可以用大数据解决，理财规划师这个职业已经没有存在的必要了。

所以，我认为未来“理财规划师”这个工作，将被机器所替代。在大数据分析方面，人工智能远比人脑要做得好。说到底，所谓的“理财规划师”并不具备创造性，它只是对现有的数据进行一个分析和排布，所以完全可以被机器替代。

我是空谷寒潭，与您分享我的观点。

理财规划师和AFP，CFP的区别是什么

AFP中文叫金融理财师(AssociateFinancialPlanner)，CFP中文叫国际金融理财师(CertifiedFinancialPlanner)。银行业的理财部门比较认可此证书，如果想往此方向发展，AFP是最基础的证书。AFP和CFP由国际金融理财标准委员会颁发(FPSB)，是世界公认的金融理财行业权威证书。目前中国已经成立了金融理财师标准委员会，把CFP相关考试和标准引入到中国，它采用两级认证制度，AFP是CFP的前提，要先通过AFP的考试，拿到AFP证书，才能参加CFP的培训及考试。考试为中文考试。AFP(金融理财师)的考试平均每周有一次，CFP(国际金融理财师)的考试平均每个月一次，考试时间不受限制。AFP备考建议：建议使用钉题库APP进行备考更多相关考试资讯可以关注钉题库哦

理财规划师国家承认的有哪些？

之前有个国家理财规划师（chfp）考试，2018年以后就取消了。

目前能考的有AFP(金融理财规划师)和CFP(国际金融理财规划师），是一个证书的两个阶段。

AFP是作为理财师的初级标准，由金融理财师标准委员会组织进行资格认证，银行业的理财部门比较认可此证书，如果想做银行的理财业务，AFP是最基础的证书。

CFP，是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。

目前中国已经成立了金融理财师标准委员会，把CFP相关考试和标准引入到中国，它采用两级认证制度，即金融理财师AFP和国际金融理财师CFP，更切合中国本土特色。

AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一阶段，课程为金融理财原理，共计108学时。AFP通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》，从而满足参加AFP资格考试的要求；AFP资格认证考试通过并完成课程结业后，可申请参加CFP资格考试。

AFP资格考试内容包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产规划等。

CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块。

达到国际CFP组织所规定的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(“4E”标准)，并取得资格认证。

AFP与CFP报名时间

2012年8月起，CFP系列资格认证考试(CFP/AFP)将增加考试次数。实施后将有以下变化：考试频次将由原来的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加，前期频次大致为AFP50次/年左右，CFP12次/年左右。

2013年还将适当增加考试场次，考试时间尽可能在全年均匀分布，做到除节假日之外周周有考试，为考生提供更多选择，也让考生有更多的机遇。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试3小时，共计6小时。

考试费用

1. AFP理财网结业费（网络学习）6900元 2. AFP资格认证考试考试费用为人民币890元，其中： 3.金融理财基础（一） 445.0元 4.金融理财基础（二） 445.0元 5.证书制作费 200 元

以上是考AFP自学总费用为7990元，另外，因为全国只有十个固定考点，异地考生需要考虑差旅费支出。

CFP考试费用包含3部分：

1、CFP官方报名结业费用为11680元；

2、购买学习资料和辅导班培训费用1000-10000元不等；

3、CFP全科考试费用为人民币1780元，其中：

《投资规划》考试费为人民币450元；

《员工福利与退休计划》考试费为人民币225元；

《个人税务与遗产筹划》考试费为人民币225元；

《个人风险管理与保险规划》考试费为人民币370元；

《综合案例分析》考试费为人民币510元；

4、前往十大考点城市来回路费和住宿费；

总计CFP考试花费在 13460元——3万元之间。

AFP金融理财师，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。CFP国际金融理财师，必须掌握金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资及理财服务。金融理财师AFP考试分布：上午考察模块有：金融基础、案例（最后10题）、家财、投资环境5道题,下午考察模块有：投资、保险、税务、福利

AFP金融理财师考试内容：

第一章：金融理财概述与CFP资格认证制度

第二章：经济学基础知识

第三章：货币时间价值与财务计算器的应用

第四章：房产与教育金规划

第五章：信用与债务管理

第六章：金融理财与法律

第七章：风险与风险管理

第八章：保险基本原理

第九章：人寿保险

第十章：年金保险

第十一章：个人所得税及其筹划

第十二章：员工福利与退休规划

第十三章：家庭财务报表编制与财务诊断

第十四章：投资基础

第十五章：债券投资

第十六章：股票投资

第十七章：理财产品投资

第十八章：其他投资工具

第十九章：投资组合理论、资产配置与绩效评

CFP资格考试科目：分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、综合科目为《综合案例分析》。CFP考试哪个科目最难呢?按照难度从大到小：投资、综合、税务、福利、保险。

投资：难点在计算，计算题基本得做对80%，才可以。所幸投资计算题题型变化不大，总是那几个步骤，所以只要把特定的题反复做就可以了，熟悉计算过程。

综合：有很多人认为要想考好综合得复习好其他4门，其实不用，综合的题型更加固定，考点很有限，做熟一些题目，考试没问题，不要大面积的复习各科知识，只复习常考的那几个点就可以了。如果复习对路，总和是最容易的，因为它出题最死。

税务：为什么觉得税务难，因为记忆的东西多，计算的也多。把税务应纳税所得额、税率、特殊规定列一张表，比较着记忆，不容易记混。

福利：福利考的计算题也很多，货币时间价值要理解的透彻，平时多练习货币时间价值的题目，要熟练，因为考试时计算题量大。

保险：其实比想象中简单，保险根据现实中的事件理解做题，出题简单，很容易考过。

CFP应考策略：如果不能一次考5科，可以这样：先投资、保险、福利，然后第二次：综合、税务。

理财规划师都有几个级别呢？

理财规划师有以下级别一、国家高级理财规划师（职业资格一级）具备以下条件之一：1.连续从事本职业工作19年以上。2.具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。3.具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。4.取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。5.取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。二、国家理财规划师（职业资格二级）：具备以下条件之一1、连续从事本职业工作13年以上。2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。三、助理理财规划师（职业资格三级）：具备以下条件之一1、连续从事本职业工作6年以上。2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。四、理财规划师职位要求1、有积极的进取心、自信心、责任心和自律心，热衷于业务工作，有良好从业意识和服务心态；2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；5、协助客户开立帐户及一系列后期服务；6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。扩展资料：助理理财规划师报考范围（1）银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员；（2）证券公司的投资顾问和客户经理；（3）保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员；（4）基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员；（5）提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等；（6）各行各业的高级管理人员；（7）有志于从事理财规划的人员；（8）信托投资、房地产、、等相关人员；（9）高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。参考资料：国家理财规划师百度百科

理财规划师和职业投资人有什么区别？

理财规划师和职业投资人区别在于: 理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务。因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师都要学习什么内容

我也许可以给你一点建议，因为我是在6月参加的考试，现在已经拿到证书了，理财课程要学的内容还是很多，比如说，理财计算基础，理财规划基础，税收和财务等，还有你从事到这个工作以后实际要用到的风险管理和保险规划，退休养老规划，税收筹划等，还是很有趣的，也很有实用性，我是在天津领航学习的，还是不错的，建议你去看看，毕竟适合我的不一定也适合你