理财咨询-理财咨询师和助理理财规划师

为什么理财经理提供投资建议不能收费？付费咨询你接受吗？

很多银行都设有理财经理岗位，为需要理财的客户提供一些理财产品咨询和理财投资建议；更有一些专业的理财工作室，也是为私人银行客户提供整体理财投资建议和投资理财方案。

很多人不理解，就提出为什么银行的理财经理向客户提供投资建议不能收费？付费咨询你会接受吗？

实际上，付费咨询并不是客户能不能接受的问题，而是银行的理财经理在面对理财投资咨询时能不能收费的问题，这里主要涉及到以下三大问题。

第一大问题，银行提供理财投资咨询收费值不值？

理财投资建议的责任问题？收费和不收费的责任是完全不同的

银行理财经理包括理财工作室提供的理财投资建议如果付费，那么，一旦出现没有达到收益目标或者出现亏损要承担什么样的责任呢？

现在是免费咨询，那么，所有的理财投资建议和投资理财方案都仅仅是作为提供的参考，最终谁投资谁承担最后的投资结果负责，这就是平时人们常说的，投资理财建议仅供参考，投资结果投资者自负。因为是免费的，那当然没有问题，但如果是付费的，那么，投资理财建议应该不应该承担责任呢？

如果银行的理财经理提供的投资理财建议和投资理财方案是收费的，那么，肯定就应该承担更大的风险责任，虽然理论上投资建议仍然是参考，并不构成真正的投资操作建议，但是如果是付费咨询，一旦出现投资风险或者理财收益没有达到预期，道理上会有一些无法说清楚的责任。

第二大问题，银行提供理财投资建议收费敢不敢？

理财投资建议是吸引客户的增值服务，如果收费将导致客户服务品质的下降。

向银行要求提供投资理财建议的都是一些大客户，甚至有一些还是私人银行客户，作为对这些大客户、私人银行客户的增值服务，银行会提供更多的信息服务，包括银行对理财投资的分析和投资方案。

从目前的银行VIP客户服务看，VIP客户可在不需缴纳任何费用的同时，享受综合理抄财服务和个人汇款、挂失、卡费等业务费率方面的许多优惠。还有“一对一”个性化理财设计和服务，运用银行理财经理金融知识、专业投资理财技术及广泛的金融信息资源优势，根据客户的财务状况和具体需求，由专人专职向客户提供一站式的、全方位的、度身定制的个性化金融服务。并能在银行理财经理帮助下，及时提供各种理财资讯，包括银行、证券、基金、保险、房地产、外汇、黄金、法律、财务等多个领域精英组成专业的投资顾问团队，向客户提供丰富多样的理财产品和顾问服务。

而对于私人银行客户，银行更是提供无微不至的金融服务。目前私人银行管理客户资产规模已超过10万亿，不仅成了银行业务的重要部分，而且成为各银行竞争最火热的部分。私人银行客户希望在银行服务中得到投融资一体化服务、更稀缺的优质资产投资机会、代际家族规划以及个性化的高端增值服务。因此，私人银行不等于“升级版零售财富管理业务”，而是为此类高端客户群提供私人财富管理服务，包括资产的结构性配置、财富的动态管理以及投融资的咨询服务等，涵盖了财富保障、投资、养老、税务安排以及其他高附加值服务等。

从中我们可以看出，为VIP客户和私人银行客户提供理财投资服务方案设计和提出咨询服务，本来就是银行为这些客户提供的基本增值服务配置，这是这些银行客户应该享受的待遇，如果哪家银行单独收费，就可能失去这个竞争最激烈的财富市场。

第三大问题：银行对于大众客户投资理财投资咨询收费能不能？

对于大众客户，银行为什么不对提供的理财咨询和理财服务进行收费呢？不，更不能收费。

而对于提供给大众的理财咨询，本来就是银行一个标准化的投资组合。只有VIP客户和私人银行客户才能享受到专属理财投资“一对一”服务，而大众理财咨询一般是标准化的投资理财方案和组合，理财经理并不需要更多的智慧空间和精力，只是根据不同客户的情况和需要提供不同的投资理财咨询方案即可。

在为大众客户提供理财咨询的同时，银行的理财经理还可以向大众顾客宣传更多的银行理财产品、吸引更多的大众理财客户购买银行的理财产品，所以说，免费理财咨询是一个银行与客户双盈的局面，而如果提供收费咨询，则可能会损失掉相当一部分客户，这也是银行所不愿意看到的。

收费不是目的，吸引更多的客户、引导客户购买更多的理财产品、增强客户购买理财产品的粘性才是银行投资咨询的目的，相对于收取一点点的费用，更多的客户、更多的购买理财产品才是更根本的目的。（麒鉴）

投资理财咨询有限公司有没有权利融资和放款？

除了乡镇银行跟专门的中小企业贷款公司，一般的公司都是没有权利放款的。融资公司那些放款，是属于短期资金拆借，如果不超国家基准利率4倍是合法的。不过现在放贷这些利率很多公司都是虚高 的，而且国家也不怎么管。一般投资理财公司的主要业务是：资信息咨询，经济贸易信息咨询，企业融资信息咨询，房地产信息咨询，市场调查（以上范围法律、法规禁止和限制的项目除外）；企业形象策划，会议策划服务，承办展览展示

投资理财咨询服务公司营业执照也批下来，工商局还会来找麻烦吗？是说不准做中介担保，和民间借贷业务。

是的，准确地说是不能做中介担保和小额贷款业务，因为这些需要去办审批，而且门槛较高。民间借贷是可以的，但不能揽储和小额贷款。

投资公司营业执照中经营范围有投资理财咨询项目，收取融资咨询费是否属于超范围经营？是否需要办理特殊许可

投资公司营业执照中经营范围有投资理财咨询项目，收取融资咨询费理应是属于正常收费吧。投资公司本身就是特种服务项目了。

广州越声理财咨询有限公司介绍？

地址是在广州市越秀区人民北路686号广东广播中心7楼！

经常在网络上和其他人听到这个公司，口碑还好！

理财咨询师和助理理财规划师

理财咨询师没有证书，理财规划师也就是ChFP，是要考证的，是由劳动部认证，全国统考. 至于职业前景，那可是前（钱）途无量啊，理财规划师职业资格证书是国家对相关人才从事理财岗位工作，学识、技术、能力的认可，是求职、任职、独立开业和单位录用的主要依据。 从国家对理财规划师的定义中就可以知道，理财规划师当然要从事理财岗位，目前，银行、保险等金融机构都有理财中心或理财部，这是一个从业的方向； 另外，独立开业，成立自己的理财事务所，是未来发展的必然趋势，会和律师事务所、会计事务所一样，成为第三方理财的主流。

温州百达投资理财咨询有限公司介绍？

简介：温州百达投资理财咨询有限公司成立于2014年03月11日。法定代表人：向学位成立时间：2014-03-11注册资本：20万人民币工商注册号：330302000183111企业类型：有限责任公司(自然人投资或控股)公司地址：温州经济技术开发区楠溪江路56号6号楼第三层

纳觅咨询是正规理财公司吗？

上海纳觅财务咨询有限公司（以下简称“纳觅咨询”）是一家为行业客户提供宏观经济咨询、内部财务咨询和基于全面预算管理体系提供战略管理咨询服务的公司，致力于为客户、行业、实体经济健康可持续发展提供更多价值和意义。应答时间：2020-10-20，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。[平安银行我知道]想知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

理财咨询，如何理财，理财顾问，理财专家在线

所在城市若有招商银行，可了解下招行发售的理财产品，首次购买理财产品，需先办理风险评估，评估后，可购买对应您的风险承受能力等级的理财产品。您可以进入招行主页，点击理财产品-个人理财产品页面查看，也可通过搜索分类您需要的理财产品。温馨提示：购买之前请详细阅读产品说明书。

银友投资理财咨询有限公司DM单宣传语怎么做

其实投资理财要注意：个人理财核心　　1、财务资源，要清楚自己的财务资源有哪些；2、生活目标，要对自己的生活目标有清醒的认识；3、要有一系列统一协调的计划，要保证所有的计划不冲突，协调起来都能够实现。核心内容就包括保险计划、投资计划、教育计划、所得税计划、退休计划、房产计划。用现金流的管理把所有的计划，并让所有的计划都能够满足你的现金流，这就是个人理财的核心内容。

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