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中国黄金投资- 黄金如何投资

发布时间:2022-05-12 11:13:39 【外汇基金】 0次阅读

补充内容央行出手增持近30亿黄金，现在是不是投资黄金的好时候？谢谢悟空问答的邀请！长久关注我的网友都知道，这些年来，我反复强调，自从1971年黄金和美元彻底脱钩之后，黄

央行出手增持近30亿黄金，现在是不是投资黄金的好时候？

谢谢悟空问答的邀请！

长久关注我的网友都知道，这些年来，我反复强调，自从1971年黄金和美元彻底脱钩之后，黄金的货币属性就已然消失。再由于黄金本身并不能带来回报，所以，黄金并不是投资品，而成了华尔街的投机品了。

对于央行而言，由于人类几千年来“黄金情结”，可作为保险品，特别象中国这样大的经济体，由于人民币还不能在资本项目之下自由兑换，黄金储备可以背书人民币。在目前中国经济不太景气的情况之下，加大黄金储备，是稳定人民币汇率的很正常的操作。

而对普通百姓而言，维持之前的判断，黄金已经不是投资品了，无所谓什么投资黄金的好时候，再加上依然在漫漫熊市之中，连投机胜算都不高。

篇幅有限，点到为止吧。

你对这个问题有什么更好的意见吗？欢迎在下方留言讨论！

黄金如何投资

2018年全年中国黄金行业产销量分析连续多年引领全球发展黄金市场迎来春天?世界黄金协会的最新统计显示，10月和11月，全球黄金ETF和类似产品的黄金持仓总量持续增加，共计流入18.04亿美元。相关人士认为，当前或成黄金的布局时机。对此，博时基金王祥为大家带来黄金市场的最新展望。随着美国经济复苏动能的减弱以及金融成本的上升，市场外部环境正在发生转变，2019年，黄金市场有望迎来春天。中国黄金产量连续12年位居全球第一据前瞻产业研究院发布的《中国黄金行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》统计数据显示，2018年全年国内黄金产量为401.119吨，连续12年位居全球第一，与去年同期相比，减产25.023吨，同比下降5.87%。其中，黄金矿产金345.973吨，有色原料产金55.146吨。值得注意的是，尽管我国黄金产量有所下滑，但国内黄金消费持续回暖，首饰销售继续稳定增长。2018年全国黄金实际消费量1151.43吨，连续6年保持全球第一位，与去年同期相比增长5.73%。2013-2018年中国黄金产销量统计及增长情况数据来源：前瞻产业研究院整理随着国家先后出台环保税、资源税政策，以及自然保护区等生态功能区内矿业权退出，部分黄金矿山企业减产或关停整改，黄金产量自2000年以来首次出现大幅下滑。即便如此，2018年我国黄金产量仍将连续12年保持世界第一位。适合黄金的投资姿势对于黄金这种特殊的资产而言，究竟是长期持有还是短期博利，哪种方式才是正确的投资姿势呢?让我们用事实说话，过去15年，人民币黄金价格复合年均收益率为6.6%，是大宗商品领域中表现最好的产品。即使与同期A股9.3%的年化收益率相比，由于黄金市场波动率仅为A股的一半，说明其获取收益的稳定性相对更高。这充分证明了黄金长期持有的价值所在。那如果想要短期“炒黄金”来获利，到底靠不靠谱呢?仍以过去15年的数据为例，取任意时点，对不同持有期限下的收益回报和正向收益概率进行回测，可以明显观察到，在持有期2年之前，其复合年均回报和投资正收益的概率均与投资期限的长短保持正向增长，持有期拉长到3年以后，该相关趋势有所减弱甚至转向。短期炒作黄金难获利，历史数据告诉你持有起码2年起哦!这是由于黄金本身对外部局势与金融事件的敏感性较高，影响黄金短期价格波动的因素也比较多，在不同的市场环境下会轮流成为左右价格的主要矛盾，但是持续性又相对较弱。从上面的回溯效果中不难得出结论，2年的持有期限对于黄金产品而言是相对合适的。其复合年均收益率的中位数达到9.38%，取得正向收益的时点概率达73.8%。即使以年化4%为投资目标，其投资时点的筛选概率也达到67%。同等条件下持有A股两年的复合收益率中位数仅为4.84%，年均复合收益率超4%的时点概率51%，均逊于黄金表现。因此，两年的持有期，或是投资黄金市场适合的时长。

现在黄金投资趋势怎么样？可以投吗？

在回答黄金行情的前提，首先得了解黄金作为重金属所具备的货币属性；大的行情不稳定，在通胀的刺激会导致黄金价格出现异动！（目前来讲由于全球疫情的缘故具备了这一土壤）

黄金的投资大致分为三种：

1.实物：也就是金店金饰或者银行有推的小金条；

2.股票：涉及黄金概念的相关股票，相关连的股票很多，怎么选需要具备一定的分析能力；

3.期货：不太建议去做，这个风险系数最大！

做贵金属领域股票一定得注意以下几个问题：

1.贵金属通常都是有期货属性的，特别是黄金，白银，铜，铁；比如想知道黄金短期行情先得参考国际伦敦金走势；

2.国际行情伦敦金感觉还行，再看我们自己的期货走势，也就是沪金；

3.再就是可以去黄金概念的关键股票

总体来讲，目前根据期货的位置，股票确实有一定的空间；但是期货和股票是不同的投资模式，有关联性但不具备一致性；期货很纯粹，股票还得涉及企业各种综合情况问题；

期货→股票→实物

举例：粮食期货去年底就开始平凡异动→今年三月份农产品股票开始异动→最后才是实际生活粮食出现涨价

投资有风险，以上回答不具备投资建议！

2019年黄金值得投资吗？

贴一个来自银行信息港的回答：

　如果在1980年用一万元人民币购买黄金，放到现在值多少钱？

　1980年的人民币是非常值钱的，那时候万元户都是土豪了；那我们分析一下万元户在当时购买黄金放到现在值多少钱呢？

　　在1980年黄金最低481.50美元，最高价为850美元，均价为612.11美元/盎司；

　　根据当时的美元兑换人民币1:1.49元，1万人民币可兑换美元为6711.40美元；

　　1万元按照1980年黄金均价购买612.11美元/盎司，1万人民币兑换美元为6711.40美元，可以购买多少盎司？6711.40美元/612.11美元/盎司=10.96盎司；

　　然后再度根据1盎司=28.3495231 克(g），10.96盎司等于约310.71克；

　　根据昨天2019年1月29日最新黄金价格为1303.83美元/盎司，每克黄金折算成人民币为285.20元/克，从而可以计算在1980年用1万元可以购买310.71克，一直持有到现在值多少钱？310.71克*285.20元/克=88614.49元；

　　最后可以得出答案在在1980年用1万元购买黄金现在38年之后变成了88614.49元。

　　是否比投资理财要好？

　　通过上面的计算可以得出结算，1980年1万元购买黄金38年之后现在价值88614.49元，相当于翻了约8.86倍的收益，看着收益率非常高，挺划算的；但是如果综合方面考虑的话你在1980年1万元购买黄金比投资理财是不划算的，下面用数据说话；

　　在1980年时代，那时候“万元户”就是真正的有钱人；　　在2000年时代，那时候“百万户”就是土豪，属于富人；

　　在21世纪时代，讲的是“千万富翁”就是土豪，就是富人；

　　从这里可以推论出在80年代万年元是有钱人，38年之后要资产千万才是富人，从而可以说明一个问题；80年代的万元相当于现在的千万户；这也间接性反映了一个货币的贬值率；按照这种推算货币贬值率已经有几百倍，而你的收益才8.86倍，明显的属于亏本收益，80年代投资和黄金是完全亏本的。

你如何看待黄金投资？

马克思对贵金属的论证：“金银天然不是货币，但货币天然是金银。”这句话至今被世界上所有的人们熟知，也很好的解释了黄金与货币之间的关系，一个国家黄金储备的数量,决定了这个国家货币的价值。
而黄金的投资也要看黄金储备量，靠前国家的利率，就业人数等一系列经济数据变化的影响,黄金储备量越多的国家，所公布的经济数据对黄金走势的影响，越深越，下面我们就来看一下目前黄金储备量排名情况:
通过上图我们可以看到黄金储备量，目前世界第一的是美国。所以说我们作为黄金投资者，要经常关注美国加息，降息，非农业就业人数数据变化。
投资黄金还要看的一个重要数据是全球经济发展状况，如果全球经济发展状况良好，那么投资黄金的人相对较少，如果全球经济太史下行投资黄金的人相对而言就会更多。
这其实跟黄金本身的属性有很大的关系，外部风险，越大的时候，黄金的价值就越高，当外部风险越小的时候黄金的价值就会相对较低。

黄金投资

目前在我国黄金投资主要分为：黄金实物投资、银行黄金投资和上海证券交易所期货黄金投资，在我国年龄相对较大的投资者，都比较喜欢实物投资和银行黄金突破。投资经验丰富的风险偏好者大多会选择上海黄金交易所的黄金TD进行交易。

综合来看黄金，投资者其实是对外部风险厌恶的表现，黄金投资者认为外部风险较大，投资实物黄金具有较高的升值空间，所以说他们才会选择黄金进行投资，在我国每当逢年过节的时候，都会有大叔大妈进行黄金投资。无论任何时候进行黄金投资，在所有投资当中，可以看出，黄金投资是最为稳健，风险相对较低的投资。所以黄金投资备受大众投资者的青睐。

金价遭遇重挫，黄金还值得投资吗？

先上结论，不值得。

2013年4月，国际金价从1577美元/盎司暴跌至1321美元/盎司，“中国大妈”蜂拥入市，有说法“中国大妈”成功抄底黄金数百吨，狂挫华尔街，至此“一战成名”。

不过，现在算账，恐怕当年的大妈们还是浮亏的。

国际金价现在是1270美元左右，比2013年的抄底价低了51美元，也就是说大妈们现在还是浮亏3.9%；如果以金条价格计，当年是均价300元/克，现在是均价280元，浮亏同样达到6.7%。

未来金价会怎样，现在是出手抄底的好时候吗？

答案是，不乐观。

回头看， 2009-2011年，美联储实行量化宽松，黄金上涨；2012-2015年，美联储开始退出QE，并开始加息，黄金下跌；2016年1-6月份，美国并没有出现强劲复苏，美联储加息一再延迟，美元指数走弱，黄金上涨。进入7月份，美联储每次议息会议都会让市场小心应对，黄金也开始在1300美元附近震荡。

这说明什么，美元和黄金是典型的跷跷板。

现在市场上对于美国在12月加息的预期在增强，如果美国真的加息了，那意味着迥异于货币宽松的货币紧缩要开始了，美元指数将继续走强。

而且，这次由美元加息开始的货币紧缩可能是全球一致行动。彭博社10月4日报道称，欧洲央行可能会逐步减小每月800亿欧元(约900亿美元)的购债规模，从而结束量化宽松。

对于黄金这将是致命打击，等待黄金的命运只有下跌。

所以，不要试图抄底。

不要为了一个赌念，让自己的资金被套3-5年。

国内黄金的主要投资品种有哪些？

黄金投资为实物黄金、黄金t+d、纸黄金、现货黄金、国际现货黄金（俗称伦敦金）、期货黄金、黄金预付款，建议大家可以去今日英才学习

现在投资黄金，还来得及吗？

今年全球经济因为疫情影响遭遇滑铁卢，黄金是今年年初至今表现最好的资产类别之一。展望未来，预计经济增长的放缓无疑将影响黄金消费需求，黄金的波动性也可能持续处于高位，但高风险加之普遍的负实际利率以及更多央行的量化宽松政策，将令作为避险资产-黄金的投资需求得到支撑。

黄金既是消费品又是投资资产，它的表现与四个关键驱动因素的相互作用有关：经济扩张、风险和不确定性、机会成本、势能。

今年已有30多家央行降息，许多央行还实施了额外的量化宽松措施。全球各国政府正提供数万亿美元来支持本国公民和经济发展。但不断膨胀的预算赤字、负实际利率和货币贬值，将给资产管理者、退休基金和个人储蓄带来结构性挑战。

金融市场稳定可能需要一段时间。在高波动率的情景中，金价可能会经历更多动荡，但从长期来看，高风险和较低机会成本相结合的环境应该会支撑黄金的投资需求。

现在中国黄金投资的问题

你理解的很对，现在黄金市场的未来是很好的，你能这样想很不错的，我想你以前是做股票的吧！有兴趣的话可以了解下黄金，现在很多人在做的，只要你的心态技术稳定的好，赚钱比股票容易多了，从我的经验来看，T+0交易很适合散户股民做的，投入也不是很大。

国内黄金投资品种有哪些

国内黄金投资品种主要有：实物黄金、纸黄金、黄金定投、黄金基金、黄金t+d及黄金期货等。1.实物黄金包括金条、金币和金饰等。投资额较高，只有在金价上升之时才可以获利。一般的饰金买入及卖出价的差额较大，视作投资并不适宜，金条及金币由于不涉及其他成本，是实金投资的最佳选择。但需要注意的是，持有黄金并不会产生利息收益。2.纸黄金是一种个人凭证式黄金，投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金。纸黄金是黄金的纸上交易，投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现，而不涉及实物金的提取。目前国内市场主要有建行、工行和中行的纸黄金。3.黄金定投是近年来出现的黄金投资工具，其原理与基金定投相类似，旨在不断平均投资成本。黄金定投也叫黄金积存或是积存金，也可以叫黄金零存整取。每月以固定的资金按照上海黄金交易所AU99.99的收盘价购买黄金。当合同到期时，客户积累的黄金克数可以按照上海黄金市场价格兑换成现金，或者相应克数的金条、金首饰。购买的黄金克数会随金价的波动而变动。4.黄金基金是黄金投资的衍生工具，是黄金投资共同基金的简称。黄金投资共同基金是由基金发起人组织成立，由投资人出资认购，基金管理公司负责具体的投资操作，专门以黄金或黄金类衍生交易品种作为投资目标的一种共同基金。黄金基金的投资风险较小、收益比较稳定，与投资者熟知的证券投资基金有相同特点。黄金基金分为开放式基金或封闭式基金。5.黄金t+d，是指由上海黄金交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。这个标的物又叫基础资产，是t+d合约所对应的现货。其特点是：保证金方式进行买卖，交易者可以选择当日交割，也可以无限期的延期交割。黄金td风险相对小一些。另外，黄金t+d是做多做空双向交易，它在下跌的时候同样可以挣钱。再者，黄金t+d提供T+0操作，一天可以多次买卖，有一定的盈利后，即可出局。6.黄金期货是一种杠杆化黄金投资产品。黄金期货的购买、销售者，都在合同到期日前，出售和购回与先前合同相同数量的合约，无需真正交割实物黄金。每笔交易所得利润或亏损，等于两笔相反方向合约买卖差额。这种买卖方式，才是人们通常所称的“炒金”。黄金期货合约交易只需10%左右交易额的定金作为投资成本，具有较大的杠杆性，少量资金可以推动大额交易，但风险也较大。7.国内也可以选择投资国际现货黄金，国际现货黄金是国际市场，只能选择香港的交易平台才能操作，制度完善，监督也非常严格，也是国内黄金投资者的一种热门选择。

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