未将基金投资人长期收益纳入考核，杭州银行等多家银行收监管函(基金未成立资金退回)

只求把基金卖出去，却不管投资人的长期收益如何，这样的行动或许将收到监管函。

近日，杭州银行、温州银行、浙江温州瓯海农村商业银行均因基金出售违规，收到了来自浙江证监局的行政监管函。

其中，浙江温州瓯海农村商业银行被出具警示函，而杭州银行、温州银行则被责令矫正。

浙江证监局公告显示，三家银行的共有问题包含：部分从业人员未取得基金从业资历、未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金出售人员考察评价指标系统，未及时报备基金出售业务部门负责人离任审查报告，未按请求报备反洗钱工作相干材质等。

另外，杭州银行和温州银行的问题还包含：未在每一年度停止之日起3个月内完成上年度监察稽核报告；未树立基金出售业务部门负责人离任审计或离任审查制度；采取问卷方法懂得投资者信息，问题笼罩不全；未每半年对基金出售业务开展一次恰当性自查并形成自查报告等。

银柿财经注意到，其中的“未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金出售人员考察评价指标系统”这一条请求来自2020年8月证监会公布的《公开募集证券投资基金出售机构监视管理措施》。

其中第三十条规定：“基金出售机构应该树立健全基金出售业务内部考察机制，保持以投资人好处为核心和长期投资的理念，将基金出售保有范围、投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金出售人员考察评价指标系统，并加大对存量基金产品连续出售、定期定额投资等业务的鼓励部署，不得将基金出售收入作为重要考察指标，不得实行短期鼓励，不得针对认购期基金实行特殊的考察鼓励。

不过，银柿财经从业内人士处懂得到，目前不少机构也并没有将投资人的长期收益纳入考察，对基金出售人员的考察仅仅还只是“将基金卖出去”。

该人士表现，由于基金事迹重要取决于基金经理，对于出售来说很多时候还是“看天吃饭”，如要将长期投资收益纳入出售人员的考察，实行起来难度比拟大，是否跟踪客户的投资事迹，目前还重要是出售人员的个人行动，公司没有做强迫请求。

而在本月初，基金业也曾传出，有基金公司尝试把“客户盈利比”纳入公司相干业务考察系统的新闻。

但具体如何落实，业内人士则广泛表现，如何有效量化投资者的获得感，以及在考察机制中赋予这部分多大的比重，都是摆在面前的难题，而且投资者的绝对收益受到市场整体趋势、基金持有时光等因素的影响，如何进行统计权衡也要进一步斟酌。

总的来说，当前的金融形势需要我们保持高度警惕和深刻认识。同时，我们也应该希望未将基金投资人长期收益纳入考核，杭州银行等多家银行收监管函能够为您带来思考空间。只要我们保持稳健的投资策略，紧密关注市场动态，善于把握机遇，就一定能够在竞争激烈的市场中得成功。

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